Комітети
Комітети Наглядової ради
Аудиторський комітет – основною метою діяльності є надання допомоги Наглядовій Раді у реалізації її повноважень щодо забезпечення ефективного розгляду та прийняття рішень пов'язаних з фінансами (фінансовою звітністю), зовнішнім та внутрішнім аудитом та системою внутрішнього контролю.
Комітет з корпоративного управління та трансформації – основною метою діяльності є надання допомоги Наглядовій Раді у реалізації її повноважень щодо забезпечення ефективної організації корпоративного управління в Банку та організації заходів, що вживаються у зв’язку з трансформацією та підготовкою Банку до приватизації.
Комітет з питань призначень та винагороди – основною метою діяльності є надання допомоги Наглядовій Раді у реалізації її повноважень щодо забезпечення ефективного розгляду та прийняття рішень пов'язаних з питаннями призначень та винагород, що відносяться до компетенції Наглядової ради.
Комітет з питань розвитку бізнесу та стратегії – основною метою діяльності є надання допомоги Наглядовій Раді у реалізації її повноважень щодо пошуку, аналізу та розгляду бізнес-можливостей та бізнес-ініціатив, здійснення стратегічного управління в сфері корпоративного та роздрібного бізнесу, розроблення, затвердження, перегляду та забезпечення належного нагляду і контролю за виконанням стратегії та бізнес-плану Банку.
Комітет з управління ризиками – основною метою діяльності є надання допомоги Наглядовій Раді у реалізації її повноважень щодо забезпечення ефективного розгляду та прийняття рішень пов'язаних з управлінням ризиками, на які наражається Банк в процесі своєї діяльності.
Комітет по роботі з непрацюючими активами – основною метою діяльності є надання допомоги Наглядовій Раді у реалізації її повноважень щодо забезпечення ефективного розгляду та прийняття рішень щодо роботи Банку з непрацюючими активами, включно із судовими справами.
Відомості про діяльність комітетів Наглядової ради за 2023 рік
Комітети Правління
Головний кредитний комітет – основною метою діяльності є прийняття рішень про надання Банком кредитних продуктів, та зміну параметрів раніше наданих кредитних продуктів, прийняття рішень з питань управління заборгованістю корпоративних клієнтів, віднесених до потенційно проблемних активів, та упередження перетворення їх у непрацюючі активи, виконання функцій, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, Статутом Банку, рішеннями Загальних зборів акціонерів (рішенням єдиного акціонера), Наглядової Ради, Правління Банку.
Малий кредитний комітет – метою діяльності Комітету є прийняття рішень про надання Банком кредитних продуктів та зміну параметрів раніше наданих кредитних продуктів:
- Комітетом першого рівня – клієнтам сегменту малого і середнього бізнесу, корпоративного бізнесу в межах наданих повноважень, прийняття рішень з питань управління заборгованістю клієнтів малого та середнього бізнесу, які мають ознаки потенційної проблемності, та упередження перетворення їх у непрацюючі активи;
- Комітетом другого рівня - клієнтам сегменту малого і середнього бізнесу в межах повноважень наданих Правлінням Банку.
Кредитний комітет з питань роздрібного бізнесу – основною метою діяльності є прийняття рішень про надання Банком в сегменті роздрібного бізнесу кредитних продуктів в межах встановлених повноважень та виконання функцій, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, Статутом Банку, рішеннями Загальних зборів акціонерів (рішенням єдиного акціонера), Наглядової Ради, Правління Банку.
Комітет з управління непрацюючими активами корпоративного бізнесу та сегменту МСБ – основною метою діяльності є прийняття рішень щодо врегулювання заборгованості по непрацюючим активам та управління стягнутим майном та/або іншим майном що належить Банку, виконання функцій, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку, Статутом Банку, рішеннями Загальних зборів акціонерів (рішенням єдиного акціонера), Наглядової Ради, Правління Банку.
Комітет з управління непрацюючими активами роздрібного бізнесу та сегменту МСБ – основною метою діяльності є прийняття рішень щодо врегулювання заборгованості по непрацюючим активам, управління стягнутим майном та іншим майном, що належить Банку, виконання функцій, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, Статутом Банку, рішеннями Загальних зборів акціонерів (рішенням єдиного акціонера), Наглядової Ради, Правління Банку.
Комітет з управління активами і пасивами – основною метою діяльності є формування оптимальної структури балансу Банку для отримання максимальної доходності при обмеженні можливого рівня ризиків.
Тарифний комітет – основною метою діяльності є прийняття рішень щодо забезпечення оптимальної та ефективної тарифної політики Банку шляхом визначення обґрунтованих підходів ціноутворення тарифів на продукти та послуги з врахуванням собівартості та ринкової конкурентоспроможності діючих тарифів, виконання інших функцій, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, Статутом Банку, рішеннями Загальних зборів акціонерів (рішенням єдиного акціонера), Наглядової ради, Правління Банку.
Комітет з операційних ризиків – основною метою діяльності є розроблення та впровадження ефективної системи управління операційними ризиками в Банку, включаючи питання впровадження та функціонування СУІБ, та виконання функцій, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, Статутом Банку, рішеннями Загальних зборів акціонерів (рішенням єдиного акціонера), Наглядової Ради, Правління Банку.
Комітет з управління ризиками фінансового моніторингу - основною метою діяльності є розгляд проблемних та актуальних питань функціонування внутрішньобанківської системи ПВК/ФТ; оцінка і моніторинг ризиків фінансового моніторингу Банку, а також контроль виконання задач по зменшенню впливу ризику фінансового моніторингу відповідальними виконавцями та виконання функцій, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, Статутом Банку, рішеннями Загальних зборів акціонерів (рішенням єдиного акціонера), Наглядової Ради, Правління Банку.
Тендерний комітет – основною метою діяльності є є скорочення бюджетних асигнувань, виділених на відповідні цілі, при дотриманні необхідних стандартів якості та зміцнення іміджу Банку як коректного і відкритого для співпраці з найбільш гідними партнерами замовника, а також Банку, здатного забезпечити захист своїх корпоративних інтересів шляхом використання колегіального способу прийняття рішень про вибір найкращих умов придбання товарів, робіт і послуг та забезпечення прозорості здійснення закупівель.
Кадровий комітет – основною метою діяльності є прийняття рішень по кадровим питанням, включаючи питання мотивації персоналу.